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[单选题]

商业银行只能向投资者销售风险等级等于或高于其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。

A. 正确
B. 错误
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[单选题] 依据《福建农信存放同业业务管理办法》，定期协定存款的期限最长不得超过五年。
A. 正确
B. 错误
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[单选题] 理财公司应当对代理销售机构理财产品销售业务活动情况至少每年开展（ ）次规范性评估。
A. 一
B. 二
C. 三
D. 四
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[多选题] 理财产品销售机构应当对分支机构从事理财产品销售业务活动实行统一管理，不得通过（ ）等方式开展理财产品销售业务。
A. 与他人合资管理分支机构
B. 与他人合作经营管理分支机构
C. 将分支机构承包给他人
D. 将分支机构委托给他人
E. 书面授权分支机构
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[多选题] 资产管理产品按照投资性质的不同，分为下列哪几种产品？（　）
A. 固定收益类产品
B. 权益类产品
C. 商品及金融衍生品类产品
D. 混合类产品
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[单选题] 按照风险从小到大排序，下列排序正确的是（　）。
A. 储蓄存款、国库券、普通股、公司债券
B. 国库券、优先股、公司债券、商业票据
C. 国库券、储蓄存款、商业票据、普通股
D. 储蓄存款、优先股、商业票据、公司债券
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[多选题] 金融市场业务流动性风险处置措施包括（　）。
A. 提前支取部分定期同业存放款
B. 向省联社流动性调剂
C. 央行常备借贷便利（SLF）
D. 同业授信流动性互助合作协议
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[单选题] 标准化债权类资产的具体认定规则由（　）会同金融监督管理部门另行制定。
A. 中国人民银行
B. 银保监会
C. 金融机构
D. 当地财政部门
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[单选题] 合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于（　）万元，投资于单只混合类产品的金额不低于（　）万元。
A. 30；40
B. 30；50
C. 40；40
D. 50；30
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[单选题] 商业银行应当定期或不定期地在本行网点或采用网上银行方式对投资者进行风险承受能力持续评估。
A. 正确
B. 错误
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[多选题] 任一代销资产管理产品准入至少应满足以下基本条件（）。
A. 已在全国银行业理财信息登记系统进行登记并获得 登记编码
B. 发行机构已列入合作机构准入白名单
C. 管理团队资质及过往业绩稳定，未发生因个人决策、 操作失误导致所管理的理财出现重大损失的情况
D. 产品未发生到期不履约现象，底层前十大资产不涉 及重大违约风险损失
E. 不涉及客户重大投诉事项
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[单选题] 资产管理产品应当设定负债比例（总资产/净资产）上限，同类产品适用统一的负债比例上限。每只封闭式公募产品的总资产不得超过该产品净资产的140%。
A. 正确
B. 错误
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[多选题] 对于公募产品，金融机构应当建立严格的信息披露管理制度，明确（　）要求以及具体内容、格式。
A. 定期报告
B. 临时报告
C. 重大事项公告
D. 投资风险披露
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[单选题] 商业银行只能向投资者销售风险等级等于或高于其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。
A. 正确
B. 错误
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[单选题] 《理财公司理财产品销售管理暂行办法》自（ ）起施行
A. 2021年5月27日
B. 2021年6月27日
C. 2021年12月27日
D. 2021年6月30日
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[多选题] 金融市场业务信用风险监测参考指标包括（　）。
A. 授信集中度
B. 大额关联授信比例
C. 不良资产比例
D. 资产信用风险迁徙率
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[单选题] 银行业金融机构应建立内部责任追究制度，对违反销售专区录音录像管理制度的销售人员及相关责任人，根据情节轻重程度给予相应处分，同时追究上级管理部门的责任。
A. 正确
B. 错误
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[单选题] 对于同一主体发行的投资组合、同类产品过往业绩和风险水平等因素基本相同的系列产品，尽调小组可对系列产品进行统一风险评级，不再对单期产品分别评级。
A. 正确
B. 错误
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[多选题] 银行一客户经理正在进行理财产品宣传销售，在未提供客观证据的情况下，请问他不能使用以下哪些表述？（　）
A. 业绩优良、名列前茅
B. 最有价值
C. 首只、唯一
D. 最大、最好、最强
E. 位居前列
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[多选题] 商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，至少应当包括以下异常情况（　）。
A. 客户频繁开立、撤销理财账户
B. 客户风险承受能力与理财产品风险相匹配
C. 商业银行超过约定时间进行资金划付
D. 其他应当关注的异常情况
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[单选题] 资产管理业务是金融机构的表内业务，金融机构开展资产管理业务时不得承诺保本保收益。
A. 正确
B. 错误
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题库： 6.金融市场部
题数：75题
更新时间：2022-05-31 13:02:52
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