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题库 > 6.金融市场部 > 试题详情
[单选题]

在风险承受能力评估问卷中，如投资者投资态度为保守投资，风险承受能力评定不得高于稳健型。

A. 正确
B. 错误
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[单选题] 对于同一主体发行的投资组合、同类产品过往业绩和风险水平等因素基本相同的系列产品，尽调小组可对系列产品进行统一风险评级，不再对单期产品分别评级。
A. 正确
B. 错误
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[单选题] 商业银行只能向投资者销售风险等级等于或高于其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。
A. 正确
B. 错误
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[多选题] 商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，至少应当包括以下异常情况（　）。
A. 客户频繁开立、撤销理财账户
B. 客户风险承受能力与理财产品风险相匹配
C. 商业银行超过约定时间进行资金划付
D. 其他应当关注的异常情况
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[单选题] 行社办理金融机构授信，应遵循遵循“统一管理、总量控制、审用分离、动态调整”原则。
A. 正确
B. 错误
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[单选题] 根据业务中断的持续时间、影响范围及程度等情况，理财销售管理系统业务运营中断事件等级划分为四个等级，其中认定为Ⅲ级（一般）等级是（）
A. 出现各行社理财业务在业务服务时段内无法正常办理 达1 个小时（含）以上3 个小时以内；出现各行社理财业 务无法正常兑付的时间达半个小时（含）以上1 小时以内。
B. 出现各行社理财业务在业务服务时段内无法正常办理 达1 个小时（含）以上2 个小时以内；出现各行社理财业 务无法正常兑付的时间达半个小时（含）以上1 小时以内。
C. 出现各行社理财业务在业务服务时段内无法正常办理 达1 个小时以内；出现各行社理财业务无法正常兑付的时 间达半个小时以内。
D. 出现各行社理财业务在业务服务时段内无法正常办理 达1 个小时（含）以上3 个小时以内；出现各行社理财业 务无法正常兑付的时间达1个小时（含）以上3 小时以内。
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[多选题] 金融市场业务流动性风险处置措施包括（　）。
A. 提前支取部分定期同业存放款
B. 向省联社流动性调剂
C. 央行常备借贷便利（SLF）
D. 同业授信流动性互助合作协议
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[单选题] 理财产品销售机构应当在营业网点或电子渠道显著位置对理财产品销售人员信息进行公示。
A. 正确
B. 错误
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[单选题] 《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号）规定，每只开放式公募产品的总资产不得超过该产品净资产的（　），每只封闭式公募产品、每只私募产品的总资产不得超过该产品净资产的（　）。
A. 140%，180%
B. 140%，200%
C. 150%，180%
D. 150%，200%
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[多选题] 任一代销资产管理产品准入至少应满足以下基本条件（）。
A. 已在全国银行业理财信息登记系统进行登记并获得 登记编码
B. 发行机构已列入合作机构准入白名单
C. 管理团队资质及过往业绩稳定，未发生因个人决策、 操作失误导致所管理的理财出现重大损失的情况
D. 产品未发生到期不履约现象，底层前十大资产不涉 及重大违约风险损失
E. 不涉及客户重大投诉事项
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[单选题] 前台交易部门应加强对授信对象的动态管理, 及时了解授信对象的资信和财务变动情况,至少每（　）全面跟踪一次，并向中台风险部门报告。
A. 月
B. 季
C. 半年
D. 年
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[多选题] 银行业金融机构在销售专区内提供的产品宣传资料应真实、合法，全面反映产品的主要属性，严禁使用（　）的文字夸大收益或隐瞒重要信息。
A. 迷惑性
B. 诱惑性
C. 隐藏性
D. 误导性
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[多选题] 金融机构间进行的融资类业务包括（　）等业务。
A. 同业拆借
B. 同业存款
C. 同业借款
D. 同业代付
E. 金融资产回购
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[单选题] 《理财公司理财产品销售管理暂行办法》自（ ）起施行
A. 2021年5月27日
B. 2021年6月27日
C. 2021年12月27日
D. 2021年6月30日
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[多选题] 本行社与以下交易对手开展资金融出类业务，需要进行授信的有（　）。
A. 工商银行
B. 泉州银行
C. 福建省农村信用社联合社
D. 本行社发起设立的村镇银行
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[单选题] 原则上准入 6 个月（含）以内的合作机构，代销产品风险评级应控制在（） 以内（含），代销产品额度上限为（） 亿元。
A. R1，5
B. R1，10
C. R2，10
D. R2，20
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[单选题] 代销资产管理产品业务尽调小组应建立代销产品评价机制，按季评价代销产品情况（准入不足 6 个月的除外）。
A. 正确
B. 错误
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[单选题] 理财产品销售机构应当对理财产品销售人员培训情况进行记录并存档。每个销售人员每年接受本机构组织或认可的培训时间不得少于（ ）小时。
A. 10
B. 15
C. 20
D. 30
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[单选题] 存放同业业务分为活期协定存款和定期协定存款。
A. 正确
B. 错误
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[单选题] 在风险承受能力评估问卷中，如投资者投资态度为保守投资，风险承受能力评定不得高于稳健型。
A. 正确
B. 错误
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[单选题] 开展存放同业业务，原则上应通过活期同业账户进行，可以以交易对手行的内部账账户替代。
A. 正确
B. 错误
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题库： 6.金融市场部
题数：75题
更新时间：2022-05-31 13:02:52
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