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[单选题]

对于同一主体发行的投资组合、同类产品过往业绩和风险水平等因素基本相同的系列产品，尽调小组可对系列产品进行统一风险评级，不再对单期产品分别评级。

A. 正确

B. 错误

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[单选题] 金融机构代理销售其他金融机构发行的资产管理产品，应当符合金融监督管理部门规定的资质条件。未经金融监督管理部门许可，任何（　）和个人不得代理销售资产管理产品。

A. 金融机构

B. 非金融机构

D. 保险公司

[单选题] 理财公司应当对代理销售机构理财产品销售业务活动情况至少每年开展（）次规范性评估。

[多选题] 理财资金投资非标准化债券资产的余额在任何时点均不得高于（　），同时各行社非标准化债权资产投资总余额不得高于（　）。

A. 理财产品余额的35%

B. 理财产品余额的55%

C. 上一年度审计报告披露总资产的2%

D. 上一年度审计报告披露总资产的4%

[单选题] 以下代销理财产品准入条件描述正确的是（）。

A. 净值型产品规模不低于 5亿元，我省农信法人行社发行产品规模不低于2亿元

B. 净值型产品近 1 年产品实际收益率不低于业绩比较基准 90%

C. 非净值型产品/系列产品规模不低于 5亿元，我省农信法人行社发行产品/系列产品规模不低于2 亿元

D. 非净值型产品近2 年系列产品往期均按业绩比较基准兑付收益

[多选题] 根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号），资产管理产品的投资者分为不特定社会公众和合格投资者两大类。合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只资产管理产品不低于一定金额且符合下列（　）条件的自然人和法人或者其他组织。

A. 具有2年以上投资经历，且满足以下条件之一：家庭金融净资产不低于300万元，家庭金融资产不低于500万元，或者近3年本人年均收入不低于40万元

B. 最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位

C. 最近1年末净资产不低于600万元的法人单位

D. 金融管理部门视为合格投资者的其他情形

[多选题] 金融机构发行和销售资产管理产品，应当坚持“了解产品”和“了解客户”的经营理念，加强投资者适当性管理，向投资者销售与其（　）相适应的资产管理产品。

A. 风险识别能力

B. 目标收益

C. 可承担损失

D. 风险承担能力

[单选题] 《理财公司理财产品销售管理暂行办法》自（）起施行

A. 2021年5月27日

B. 2021年6月27日

C. 2021年12月27日

D. 2021年6月30日

[单选题] 在风险承受能力评估问卷中，如投资者投资态度为保守投资，风险承受能力评定不得高于稳健型。

[单选题] 理财产品销售机构应当在营业网点或电子渠道显著位置对理财产品销售人员信息进行公示。

[单选题] 商业银行对超过60岁（含）的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。

[多选题] 金融机构应当做到每只资产管理产品的资金（　），不得开展或者参与具有滚动发行、集合运作、分离定价特征的资金池业务。

A. 单独管理

B. 单独建账

C. 单独发售

D. 单独核算

[单选题] 代销理财新产品准入参考发行机构同类产品过往业绩进行评定，但新产品初始募集规模下限不低于（）亿元。

[单选题] 理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括一级至（　）级，并可根据实际情况进一步细分。

[多选题] 金融机构不得为其他金融机构的资产管理产品提供（　）等监管要求的通道服务。

A. 规避投资范围

B. 分散风险

C. 杠杆约束

D. 规避风险

[单选题] 开展存放同业业务，原则上应通过活期同业账户进行，可以以交易对手行的内部账账户替代。

[多选题] 张女士到某银行办理储蓄业务，柜面工作人员向其营销一款非保本理财产品，张女士见这款理财产品收益率比储蓄存款利率高很多，同意办理。工作人员在对其进行个人客户风险承受能力评估问卷时，发现评估结果为保守型，但还是为张女士办理了非保本理财产品业务。同时向其承诺到期收益。请问：柜面工作人员违反了哪些理财业务管理规定？（　）

A. 严格禁止理财业务人员将理财产品与本网点的储蓄存款或贷款进行强制性搭配销售

B. 禁止误导客户购买与其风险认知和承受能力不相符合的理财产品

C. 禁止在产品销售过程中虚报或夸大理财产品的预期收益情况

D. 禁止利用有意隐瞒或歪曲重要风险信息等欺骗手段销售理财产品。

[单选题] 存放同业业务分为活期协定存款和定期协定存款。

[多选题] 银行业金融机构在销售专区内提供的产品宣传资料应真实、合法，全面反映产品的主要属性，严禁使用（　）的文字夸大收益或隐瞒重要信息。

[单选题] 合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于（　）万元，投资于单只混合类产品的金额不低于（　）万元。

[多选题] 商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，至少应当包括以下异常情况（　）。

A. 客户频繁开立、撤销理财账户

B. 客户风险承受能力与理财产品风险相匹配

C. 商业银行超过约定时间进行资金划付

D. 其他应当关注的异常情况

题库： 6.金融市场部

题数：75题

更新时间：2022-05-31 13:02:52

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