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题库 > 6.金融市场部 > 试题详情
[多选题]

根据《理财公司理财产品销售管理暂行办法》规定，理财产品销售人员应当至少具备下列条件：

A. 具有完全民事行为能力
B. 熟悉理财业务活动及理财产品销售相关的法律法规
C. 参加工作1年以上
D. 具备良好的诚信记录及职业操守
E. 银保监会规定的其他条件
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[单选题] 《理财公司理财产品销售管理暂行办法》自（ ）起施行
A. 2021年5月27日
B. 2021年6月27日
C. 2021年12月27日
D. 2021年6月30日
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[单选题] 本理财产品类型、期限、风险评级结果、适合购买的客户，并配以示例说明最（　）投资情形下的投资结果。
A. 乐观
B. 稳定
C. 有利
D. 不利
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[单选题] 银行业金融机构进行上述录音录像行为应征得消费者同意，如其不同意也可视客户情况销售产品。
A. 正确
B. 错误
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[多选题] 理财资金投资非标准化债券资产的余额在任何时点均不得高于（　），同时各行社非标准化债权资产投资总余额不得高于（　）。
A. 理财产品余额的35%
B. 理财产品余额的55%
C. 上一年度审计报告披露总资产的2%
D. 上一年度审计报告披露总资产的4%
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[单选题] 银行业金融机构应对录音录像资料数据进行选择性备份，并妥善保管备份数据。
A. 正确
B. 错误
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[单选题] 资产管理产品应当设定负债比例（总资产/净资产）上限，同类产品适用统一的负债比例上限。每只封闭式公募产品的总资产不得超过该产品净资产的140%。
A. 正确
B. 错误
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[多选题] 商业银行不得通过（　）等渠道对具体理财产品进行宣传。
A. 电视
B. 电台
C. 互联网
D. 本行渠道
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[单选题] 理财公司与代理销售机构合作，理财公司与代理销售机构应当在代理销售合作协议签订 （ ）个工作日内，至少通过本公司、代理销售机构的官方渠道予以公告。
A. 5
B. 10
C. 15
D. 30
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[单选题] 固定收益类产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于70%。
A. 正确
B. 错误
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[多选题] 资产管理产品按照投资性质的不同，分为下列哪几种产品？（　）
A. 固定收益类产品
B. 权益类产品
C. 商品及金融衍生品类产品
D. 混合类产品
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[单选题] 商业银行可以将存款单独作为理财产品销售，不得将理财产品与存款进行强制性搭配销售。
A. 正确
B. 错误
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[单选题] 商业银行只能向投资者销售风险等级等于或高于其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。
A. 正确
B. 错误
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[多选题] 张女士到某银行办理储蓄业务，柜面工作人员向其营销一款非保本理财产品，张女士见这款理财产品收益率比储蓄存款利率高很多，同意办理。工作人员在对其进行个人客户风险承受能力评估问卷时，发现评估结果为保守型，但还是为张女士办理了非保本理财产品业务。同时向其承诺到期收益。请问：柜面工作人员违反了哪些理财业务管理规定？（　）
A. 严格禁止理财业务人员将理财产品与本网点的储蓄存款或贷款进行强制性搭配销售
B. 禁止误导客户购买与其风险认知和承受能力不相符合的理财产品
C. 禁止在产品销售过程中虚报或夸大理财产品的预期收益情况
D. 禁止利用有意隐瞒或歪曲重要风险信息等欺骗手段销售理财产品。
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[多选题] 根据《理财公司理财产品销售管理暂行办法》规定，理财产品销售人员应当至少具备下列条件：
A. 具有完全民事行为能力
B. 具有高中以上文化程度
C. 银保监会规定的其他条件
D. 具备良好的诚信记录及职业操守
E. 熟悉理财业务活动及理财产品销售相关的法律法规
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[单选题] 原则上准入 6 个月（含）以内的合作机构，代销产品风险评级应控制在（） 以内（含），代销产品额度上限为（） 亿元。
A. R1，5
B. R1，10
C. R2，10
D. R2，20
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[单选题] 合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于（　）万元，投资于单只混合类产品的金额不低于（　）万元。
A. 30；40
B. 30；50
C. 40；40
D. 50；30
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[单选题] 按照风险从小到大排序，下列排序正确的是（　）。
A. 储蓄存款、国库券、普通股、公司债券
B. 国库券、优先股、公司债券、商业票据
C. 国库券、储蓄存款、商业票据、普通股
D. 储蓄存款、优先股、商业票据、公司债券
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[多选题] 金融机构间进行的融资类业务包括（　）等业务。
A. 同业拆借
B. 同业存款
C. 同业借款
D. 同业代付
E. 金融资产回购
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[多选题] 金融市场业务流动性风险处置措施包括（　）。
A. 提前支取部分定期同业存放款
B. 向省联社流动性调剂
C. 央行常备借贷便利（SLF）
D. 同业授信流动性互助合作协议
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[多选题] 金融市场业务信用风险监测参考指标包括（　）。
A. 授信集中度
B. 大额关联授信比例
C. 不良资产比例
D. 资产信用风险迁徙率
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题库： 6.金融市场部
题数：75题
更新时间：2022-05-31 13:02:52
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