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[多选题]

理财产品销售机构应当对分支机构从事理财产品销售业务活动实行统一管理，不得通过（）等方式开展理财产品销售业务。

A. 与他人合资管理分支机构

B. 与他人合作经营管理分支机构

C. 将分支机构承包给他人

D. 将分支机构委托给他人

E. 书面授权分支机构

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[单选题] 以下代销理财产品准入条件描述正确的是（）。

A. 净值型产品规模不低于 5亿元，我省农信法人行社发行产品规模不低于2亿元

B. 净值型产品近 1 年产品实际收益率不低于业绩比较基准 90%

C. 非净值型产品/系列产品规模不低于 5亿元，我省农信法人行社发行产品/系列产品规模不低于2 亿元

D. 非净值型产品近2 年系列产品往期均按业绩比较基准兑付收益

[单选题] 原则上准入 6 个月（含）以内的合作机构，代销产品风险评级应控制在（）以内（含），代销产品额度上限为（）亿元。

[单选题] 本理财产品类型、期限、风险评级结果、适合购买的客户，并配以示例说明最（　）投资情形下的投资结果。

[单选题] 银行业金融机构应将（　）检查结果及消费者有效投诉举报等情况纳入销售人员的绩效考核体系，并适当提高考核权重。

A. 内部审计

B. 外部审计

C. 内外部审计

D. 全面审计

[单选题] 实质上由本行社承担对金融机构信用风险的业务均应纳入授信业务统一管理，包括风险权重为零的资产作为足额押品缓释风险的业务，不含结算性同业存款。

[多选题] 根据《理财公司理财产品销售管理暂行办法》规定，理财产品销售人员应当至少具备下列条件：

A. 具有完全民事行为能力

B. 熟悉理财业务活动及理财产品销售相关的法律法规

C. 参加工作1年以上

D. 具备良好的诚信记录及职业操守

E. 银保监会规定的其他条件

[多选题] 理财产品名称应当恰当反映产品属性，不得使用带有（　）的称谓以及易引发争议的模糊性语言。

[单选题] 《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号）规定，每只开放式公募产品的总资产不得超过该产品净资产的（　），每只封闭式公募产品、每只私募产品的总资产不得超过该产品净资产的（　）。

[多选题] 对于公募产品，金融机构应当建立严格的信息披露管理制度，明确（　）要求以及具体内容、格式。

A. 定期报告

B. 临时报告

C. 重大事项公告

D. 投资风险披露

[单选题] 银行业金融机构应建立内部责任追究制度，对违反销售专区录音录像管理制度的销售人员及相关责任人，根据情节轻重程度给予相应处分，同时追究上级管理部门的责任。

[多选题] 商业银行不得通过（　）等渠道对具体理财产品进行宣传。

D. 本行渠道

[单选题] 理财产品宣传材料应当在醒目位置提示投资者，“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”。

[单选题] 标准化债权类资产的具体认定规则由（　）会同金融监督管理部门另行制定。

A. 中国人民银行

B. 银保监会

C. 金融机构

D. 当地财政部门

[单选题] 银行业金融机构应对录音录像资料数据进行选择性备份，并妥善保管备份数据。

[单选题] 银行业金融机构进行上述录音录像行为应征得消费者同意，如其不同意也可视客户情况销售产品。

[单选题] 理财产品销售机构应当在营业网点或电子渠道显著位置对理财产品销售人员信息进行公示。

[多选题] 任一代销资产管理产品准入至少应满足以下基本条件（）。

A. 已在全国银行业理财信息登记系统进行登记并获得登记编码

B. 发行机构已列入合作机构准入白名单

C. 管理团队资质及过往业绩稳定，未发生因个人决策、操作失误导致所管理的理财出现重大损失的情况

D. 产品未发生到期不履约现象，底层前十大资产不涉及重大违约风险损失

E. 不涉及客户重大投诉事项

[单选题] 理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括一级至（　）级，并可根据实际情况进一步细分。

[单选题] 为降低期限错配风险，金融机构应当强化资产管理产品久期管理，封闭式资产管理产品期限不得低于60天。

[单选题] 代销资产管理产品业务尽调小组应建立代销产品评价机制，按季评价代销产品情况（准入不足 6 个月的除外）。

题库： 6.金融市场部

题数：75题

更新时间：2022-05-31 13:02:52

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