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6.金融市场部
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试题详情
[多选题]
银行类金融机构理财业务准入应满足以下哪些条件?()
A
.
理财业务开办年限在 3 年以上
B
.
资产规模不低于 3000亿元,主动管理理财规模不低于 300 亿元
C
.
外部评级在 AAA(含)以上
D
.
系统内行社条件可适当放宽,但理财业务开办年限不得低于 3 年,资产规模不得低于 200 亿
查看答案
相关试题
[单选题]
金融市场业务授权分为基本授权和特别授权两种方式,其中可以进行转授权的是( )。
A
.
基本授权
B
.
特别授权
C
.
两者都可以
D
.
两者都不可以
查看答案
[单选题]
为降低期限错配风险,金融机构应当强化资产管理产品久期管理,封闭式资产管理产品期限不得低于60天。
A
.
正确
B
.
错误
查看答案
[多选题]
张女士到某银行办理储蓄业务,柜面工作人员向其营销一款非保本理财产品,张女士见这款理财产品收益率比储蓄存款利率高很多,同意办理。工作人员在对其进行个人客户风险承受能力评估问卷时,发现评估结果为保守型,但还是为张女士办理了非保本理财产品业务。同时向其承诺到期收益。请问:柜面工作人员违反了哪些理财业务管理规定?( )
A
.
严格禁止理财业务人员将理财产品与本网点的储蓄存款或贷款进行强制性搭配销售
B
.
禁止误导客户购买与其风险认知和承受能力不相符合的理财产品
C
.
禁止在产品销售过程中虚报或夸大理财产品的预期收益情况
D
.
禁止利用有意隐瞒或歪曲重要风险信息等欺骗手段销售理财产品。
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[单选题]
存放同业业务分为活期协定存款和定期协定存款。
A
.
正确
B
.
错误
查看答案
[单选题]
投资者可以使用闲置的贷款资金、发行债券等筹集的非自有资金投资资产管理产品。
A
.
正确
B
.
错误
查看答案
[多选题]
金融市场业务信用风险监测参考指标包括( )。
A
.
授信集中度
B
.
大额关联授信比例
C
.
不良资产比例
D
.
资产信用风险迁徙率
查看答案
[单选题]
资产管理业务是金融机构的表内业务,金融机构开展资产管理业务时不得承诺保本保收益。
A
.
正确
B
.
错误
查看答案
[多选题]
理财产品名称应当恰当反映产品属性,不得使用带有( )的称谓以及易引发争议的模糊性语言。
A
.
保证性
B
.
诱惑性
C
.
误导性
D
.
承诺性
查看答案
[单选题]
尽调小组会议审议首次评审未通过,需再次提交常务委员会或小组审议的事项,需有充足的理由,会议可采用现场、视频方式召开
A
.
正确
B
.
错误
查看答案
[单选题]
本理财产品类型、期限、风险评级结果、适合购买的客户,并配以示例说明最( )投资情形下的投资结果。
A
.
乐观
B
.
稳定
C
.
有利
D
.
不利
查看答案
[单选题]
银行业金融机构进行上述录音录像行为应征得消费者同意,如其不同意也可视客户情况销售产品。
A
.
正确
B
.
错误
查看答案
[多选题]
本行社与以下交易对手开展资金融出类业务,需要进行授信的有( )。
A
.
工商银行
B
.
泉州银行
C
.
福建省农村信用社联合社
D
.
本行社发起设立的村镇银行
查看答案
[多选题]
金融机构应当做到每只资产管理产品的资金( ),不得开展或者参与具有滚动发行、集合运作、分离定价特征的资金池业务。
A
.
单独管理
B
.
单独建账
C
.
单独发售
D
.
单独核算
查看答案
[多选题]
银行业金融机构在销售专区内提供的产品宣传资料应真实、合法,全面反映产品的主要属性,严禁使用( )的文字夸大收益或隐瞒重要信息。
A
.
迷惑性
B
.
诱惑性
C
.
隐藏性
D
.
误导性
查看答案
[多选题]
银行业金融机构应制定销售业务操作流程,注重消费者体验,设计统一的服务话术标准,话术中至少应包括( )等内容,真实、全面反映产品的性质和特征,不得误导消费者购买与其风险承受能力不相匹配的产品。
A
.
产品类型
B
.
发行机构
C
.
风险等级
D
.
收益类型
E
.
产品匹配度
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[多选题]
银行类金融机构理财业务准入应满足以下哪些条件?()
A
.
理财业务开办年限在 3 年以上
B
.
资产规模不低于 3000亿元,主动管理理财规模不低于 300 亿元
C
.
外部评级在 AAA(含)以上
D
.
系统内行社条件可适当放宽,但理财业务开办年限不得低于 3 年,资产规模不得低于 200 亿
查看答案
[单选题]
银行业金融机构应对录音录像资料数据进行选择性备份,并妥善保管备份数据。
A
.
正确
B
.
错误
查看答案
[单选题]
银行业金融机构应将( )检查结果及消费者有效投诉举报等情况纳入销售人员的绩效考核体系,并适当提高考核权重。
A
.
内部审计
B
.
外部审计
C
.
内外部审计
D
.
全面审计
查看答案
[多选题]
银行一客户经理正在进行理财产品宣传销售,在未提供客观证据的情况下,请问他不能使用以下哪些表述?( )
A
.
业绩优良、名列前茅
B
.
最有价值
C
.
首只、唯一
D
.
最大、最好、最强
E
.
位居前列
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[单选题]
商业银行可以将存款单独作为理财产品销售,不得将理财产品与存款进行强制性搭配销售。
A
.
正确
B
.
错误
查看答案
题库:
6.金融市场部
题数:
75
题
更新时间:
2022-05-31 13:02:52
被收藏:
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182****3323
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