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[多选题]

本行社与以下交易对手开展资金融出类业务，需要进行授信的有（　）。

A. 工商银行

B. 泉州银行

C. 福建省农村信用社联合社

D. 本行社发起设立的村镇银行

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[单选题] 金融机构开展回购业务和同业投资业务，不得接受和提供任何直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保，国家另有规定的除外。

[单选题] 行社办理金融机构授信，应遵循遵循“统一管理、总量控制、审用分离、动态调整”原则。

[多选题] 金融机构发行和销售资产管理产品，应当坚持“了解产品”和“了解客户”的经营理念，加强投资者适当性管理，向投资者销售与其（　）相适应的资产管理产品。

A. 风险识别能力

B. 目标收益

C. 可承担损失

D. 风险承担能力

[单选题] 标准化债权类资产的具体认定规则由（　）会同金融监督管理部门另行制定。

A. 中国人民银行

B. 银保监会

C. 金融机构

D. 当地财政部门

[多选题] 银行业金融机构在销售专区内提供的产品宣传资料应真实、合法，全面反映产品的主要属性，严禁使用（　）的文字夸大收益或隐瞒重要信息。

[单选题] 《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号）规定，每只开放式公募产品的总资产不得超过该产品净资产的（　），每只封闭式公募产品、每只私募产品的总资产不得超过该产品净资产的（　）。

[多选题] 根据《理财公司理财产品销售管理暂行办法》规定，理财产品销售人员应当至少具备下列条件：

A. 具有完全民事行为能力

B. 熟悉理财业务活动及理财产品销售相关的法律法规

C. 参加工作1年以上

D. 具备良好的诚信记录及职业操守

E. 银保监会规定的其他条件

[单选题] 按照风险从小到大排序，下列排序正确的是（　）。

A. 储蓄存款、国库券、普通股、公司债券

B. 国库券、优先股、公司债券、商业票据

C. 国库券、储蓄存款、商业票据、普通股

D. 储蓄存款、优先股、商业票据、公司债券

[单选题] 商业银行可以将存款单独作为理财产品销售，不得将理财产品与存款进行强制性搭配销售。

[单选题] 理财公司应当对代理销售机构理财产品销售业务活动情况至少每年开展（）次规范性评估。

[多选题] 银行类金融机构理财业务准入应满足以下哪些条件？（）

A. 理财业务开办年限在 3 年以上

B. 资产规模不低于 3000亿元，主动管理理财规模不低于 300 亿元

C. 外部评级在 AAA（含）以上

D. 系统内行社条件可适当放宽，但理财业务开办年限不得低于 3 年，资产规模不得低于 200 亿

[单选题] 为降低期限错配风险，金融机构应当强化资产管理产品久期管理，封闭式资产管理产品期限不得低于60天。

[单选题] 金融市场业务授权分为基本授权和特别授权两种方式，其中可以进行转授权的是（　）。

A. 基本授权

B. 特别授权

C. 两者都可以

D. 两者都不可以

[多选题] 金融机构不得为其他金融机构的资产管理产品提供（　）等监管要求的通道服务。

A. 规避投资范围

B. 分散风险

C. 杠杆约束

D. 规避风险

[多选题] 金融机构间进行的融资类业务包括（　）等业务。

A. 同业拆借

B. 同业存款

C. 同业借款

D. 同业代付

E. 金融资产回购

[多选题] 银行一客户经理正在进行理财产品宣传销售，在未提供客观证据的情况下，请问他不能使用以下哪些表述？（　）

A. 业绩优良、名列前茅

B. 最有价值

C. 首只、唯一

D. 最大、最好、最强

E. 位居前列

[多选题] 资产管理产品按照投资性质的不同，分为下列哪几种产品？（　）

A. 固定收益类产品

B. 权益类产品

C. 商品及金融衍生品类产品

D. 混合类产品

[多选题] 金融机构应当做到每只资产管理产品的资金（　），不得开展或者参与具有滚动发行、集合运作、分离定价特征的资金池业务。

A. 单独管理

B. 单独建账

C. 单独发售

D. 单独核算

[单选题] 以下代销理财产品准入条件描述正确的是（）。

A. 净值型产品规模不低于 5亿元，我省农信法人行社发行产品规模不低于2亿元

B. 净值型产品近 1 年产品实际收益率不低于业绩比较基准 90%

C. 非净值型产品/系列产品规模不低于 5亿元，我省农信法人行社发行产品/系列产品规模不低于2 亿元

D. 非净值型产品近2 年系列产品往期均按业绩比较基准兑付收益

[单选题] 固定收益类产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于70%。

题库： 6.金融市场部

题数：75题

更新时间：2022-05-31 13:02:52

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