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[多选题]

理财产品名称应当恰当反映产品属性，不得使用带有（　）的称谓以及易引发争议的模糊性语言。

A. 保证性

B. 诱惑性

C. 误导性

D. 承诺性

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[多选题] 银行类金融机构理财业务准入应满足以下哪些条件？（）

A. 理财业务开办年限在 3 年以上

B. 资产规模不低于 3000亿元，主动管理理财规模不低于 300 亿元

C. 外部评级在 AAA（含）以上

D. 系统内行社条件可适当放宽，但理财业务开办年限不得低于 3 年，资产规模不得低于 200 亿

[单选题] 银行业金融机构应对录音录像资料数据进行选择性备份，并妥善保管备份数据。

[单选题] 理财产品宣传材料应当在醒目位置提示投资者，“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”。

[多选题] 根据《理财公司理财产品销售管理暂行办法》规定，理财产品销售人员应当至少具备下列条件：

A. 具有完全民事行为能力

B. 熟悉理财业务活动及理财产品销售相关的法律法规

C. 参加工作1年以上

D. 具备良好的诚信记录及职业操守

E. 银保监会规定的其他条件

[单选题] 商业银行只能向投资者销售风险等级等于或高于其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。

[单选题] 商业银行对超过60岁（含）的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。

[单选题] 银行业金融机构进行上述录音录像行为应征得消费者同意，如其不同意也可视客户情况销售产品。

[单选题] 实质上由本行社承担对金融机构信用风险的业务均应纳入授信业务统一管理，包括风险权重为零的资产作为足额押品缓释风险的业务，不含结算性同业存款。

[单选题] 理财公司应当通过本公司和代理销售机构官方渠道、行业统一信息披露渠道或与投资者约定的其他渠道披露全部（）的理财产品相关信息，并保证投资者能够按照销售协议约定的时间和方式及时获取披露信息。

A. 在售或存续

B. 在售及存续

[单选题] 本理财产品类型、期限、风险评级结果、适合购买的客户，并配以示例说明最（　）投资情形下的投资结果。

[单选题] 《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号）规定，每只开放式公募产品的总资产不得超过该产品净资产的（　），每只封闭式公募产品、每只私募产品的总资产不得超过该产品净资产的（　）。

[单选题] 理财产品销售机构应当在营业网点或电子渠道显著位置对理财产品销售人员信息进行公示。

[单选题] 前台交易部门应加强对授信对象的动态管理, 及时了解授信对象的资信和财务变动情况,至少每（　）全面跟踪一次，并向中台风险部门报告。

[多选题] 张女士到某银行办理储蓄业务，柜面工作人员向其营销一款非保本理财产品，张女士见这款理财产品收益率比储蓄存款利率高很多，同意办理。工作人员在对其进行个人客户风险承受能力评估问卷时，发现评估结果为保守型，但还是为张女士办理了非保本理财产品业务。同时向其承诺到期收益。请问：柜面工作人员违反了哪些理财业务管理规定？（　）

A. 严格禁止理财业务人员将理财产品与本网点的储蓄存款或贷款进行强制性搭配销售

B. 禁止误导客户购买与其风险认知和承受能力不相符合的理财产品

C. 禁止在产品销售过程中虚报或夸大理财产品的预期收益情况

D. 禁止利用有意隐瞒或歪曲重要风险信息等欺骗手段销售理财产品。

[多选题] 理财产品名称应当恰当反映产品属性，不得使用带有（　）的称谓以及易引发争议的模糊性语言。

[单选题] 《理财公司理财产品销售管理暂行办法》自（）起施行

A. 2021年5月27日

B. 2021年6月27日

C. 2021年12月27日

D. 2021年6月30日

[单选题] 代销理财新产品准入参考发行机构同类产品过往业绩进行评定，但新产品初始募集规模下限不低于（）亿元。

[单选题] 依据《福建农信存放同业业务管理办法》，定期协定存款的期限最长不得超过五年。

[单选题] 理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括一级至（　）级，并可根据实际情况进一步细分。

[多选题] 理财产品销售机构应当对分支机构从事理财产品销售业务活动实行统一管理，不得通过（）等方式开展理财产品销售业务。

A. 与他人合资管理分支机构

B. 与他人合作经营管理分支机构

C. 将分支机构承包给他人

D. 将分支机构委托给他人

E. 书面授权分支机构

题库： 6.金融市场部

题数：75题

更新时间：2022-05-31 13:02:52

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