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[多选题]

金融机构不得为其他金融机构的资产管理产品提供（　）等监管要求的通道服务。

A. 规避投资范围

B. 分散风险

C. 杠杆约束

D. 规避风险

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[单选题] 商业银行对超过60岁（含）的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。

[多选题] 根据《理财公司理财产品销售管理暂行办法》规定，理财产品销售人员应当至少具备下列条件：

A. 具有完全民事行为能力

B. 熟悉理财业务活动及理财产品销售相关的法律法规

C. 参加工作1年以上

D. 具备良好的诚信记录及职业操守

E. 银保监会规定的其他条件

[单选题] 理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括一级至（　）级，并可根据实际情况进一步细分。

[多选题] 本行社与以下交易对手开展资金融出类业务，需要进行授信的有（　）。

A. 工商银行

B. 泉州银行

C. 福建省农村信用社联合社

D. 本行社发起设立的村镇银行

[单选题] 前台交易部门应加强对授信对象的动态管理, 及时了解授信对象的资信和财务变动情况,至少每（　）全面跟踪一次，并向中台风险部门报告。

[单选题] 金融机构代理销售其他金融机构发行的资产管理产品，应当符合金融监督管理部门规定的资质条件。未经金融监督管理部门许可，任何（　）和个人不得代理销售资产管理产品。

A. 金融机构

B. 非金融机构

D. 保险公司

[单选题] 银行业金融机构进行上述录音录像行为应征得消费者同意，如其不同意也可视客户情况销售产品。

[多选题] 银行一客户经理正在进行理财产品宣传销售，在未提供客观证据的情况下，请问他不能使用以下哪些表述？（　）

A. 业绩优良、名列前茅

B. 最有价值

C. 首只、唯一

D. 最大、最好、最强

E. 位居前列

[单选题] 依据《福建农信存放同业业务管理办法》，定期协定存款的期限最长不得超过五年。

[单选题] 以下代销理财产品准入条件描述正确的是（）。

A. 净值型产品规模不低于 5亿元，我省农信法人行社发行产品规模不低于2亿元

B. 净值型产品近 1 年产品实际收益率不低于业绩比较基准 90%

C. 非净值型产品/系列产品规模不低于 5亿元，我省农信法人行社发行产品/系列产品规模不低于2 亿元

D. 非净值型产品近2 年系列产品往期均按业绩比较基准兑付收益

[单选题] 商业银行可以将存款单独作为理财产品销售，不得将理财产品与存款进行强制性搭配销售。

[单选题] 按照风险从小到大排序，下列排序正确的是（　）。

A. 储蓄存款、国库券、普通股、公司债券

B. 国库券、优先股、公司债券、商业票据

C. 国库券、储蓄存款、商业票据、普通股

D. 储蓄存款、优先股、商业票据、公司债券

[多选题] 理财产品名称应当恰当反映产品属性，不得使用带有（　）的称谓以及易引发争议的模糊性语言。

[单选题] 对于同一主体发行的投资组合、同类产品过往业绩和风险水平等因素基本相同的系列产品，尽调小组可对系列产品进行统一风险评级，不再对单期产品分别评级。

[单选题] 代销理财新产品准入参考发行机构同类产品过往业绩进行评定，但新产品初始募集规模下限不低于（）亿元。

[多选题] 根据《理财公司理财产品销售管理暂行办法》规定，理财产品销售人员应当至少具备下列条件：

A. 具有完全民事行为能力

B. 具有高中以上文化程度

C. 银保监会规定的其他条件

D. 具备良好的诚信记录及职业操守

E. 熟悉理财业务活动及理财产品销售相关的法律法规

[多选题] 金融机构应当做到每只资产管理产品的资金（　），不得开展或者参与具有滚动发行、集合运作、分离定价特征的资金池业务。

A. 单独管理

B. 单独建账

C. 单独发售

D. 单独核算

[多选题] 商业银行不得通过（　）等渠道对具体理财产品进行宣传。

D. 本行渠道

[多选题] 金融市场业务流动性风险处置措施包括（　）。

A. 提前支取部分定期同业存放款

B. 向省联社流动性调剂

C. 央行常备借贷便利（SLF）

D. 同业授信流动性互助合作协议

[单选题] 代销资产管理产品业务尽调小组应建立代销产品评价机制，按季评价代销产品情况（准入不足 6 个月的除外）。

题库： 6.金融市场部

题数：75题

更新时间：2022-05-31 13:02:52

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