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题库 > 6.金融市场部 > 试题详情
[单选题]

理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括一级至（　）级，并可根据实际情况进一步细分。

A. 三
B. 四
C. 五
D. 六
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[单选题] 代销理财新产品准入参考发行机构同类产品过往业绩进行评定，但新产品初始募集规模下限不低于 （）亿元。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 5
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[单选题] 银行业金融机构进行上述录音录像行为应征得消费者同意，如其不同意也可视客户情况销售产品。
A. 正确
B. 错误
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[单选题] 《理财公司理财产品销售管理暂行办法》自（ ）起施行
A. 2021年5月27日
B. 2021年6月27日
C. 2021年12月27日
D. 2021年6月30日
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[单选题] 理财公司应当对代理销售机构理财产品销售业务活动情况至少每年开展（ ）次规范性评估。
A. 一
B. 二
C. 三
D. 四
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[多选题] 金融市场业务流动性风险处置措施包括（　）。
A. 提前支取部分定期同业存放款
B. 向省联社流动性调剂
C. 央行常备借贷便利（SLF）
D. 同业授信流动性互助合作协议
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[多选题] 根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号），资产管理产品的投资者分为不特定社会公众和合格投资者两大类。合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只资产管理产品不低于一定金额且符合下列（　）条件的自然人和法人或者其他组织。
A. 具有2年以上投资经历，且满足以下条件之一：家庭金融净资产不低于300万元，家庭金融资产不低于500万元，或者近3年本人年均收入不低于40万元
B. 最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位
C. 最近1年末净资产不低于600万元的法人单位
D. 金融管理部门视为合格投资者的其他情形
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[单选题] 商业银行对超过60岁（含）的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。
A. 正确
B. 错误
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[单选题] 代销资产管理产品业务尽调小组应建立代销产品评价机制，按季评价代销产品情况（准入不足 6 个月的除外）。
A. 正确
B. 错误
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[单选题] 理财公司应当通过本公司和代理销售机构官方渠道、行业统一信息披露渠道或与投资者约定的其他渠道披露全部（ ）的理财产品相关信息，并保证投资者能够按照销售协议约定的时间和方式及时获取披露信息。
A. 在售或存续
B. 在售及存续
C. 已兑付
D. 在售
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[多选题] 金融市场业务信用风险监测参考指标包括（　）。
A. 授信集中度
B. 大额关联授信比例
C. 不良资产比例
D. 资产信用风险迁徙率
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[多选题] 任一代销资产管理产品准入至少应满足以下基本条件（）。
A. 已在全国银行业理财信息登记系统进行登记并获得 登记编码
B. 发行机构已列入合作机构准入白名单
C. 管理团队资质及过往业绩稳定，未发生因个人决策、 操作失误导致所管理的理财出现重大损失的情况
D. 产品未发生到期不履约现象，底层前十大资产不涉 及重大违约风险损失
E. 不涉及客户重大投诉事项
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[多选题] 金融机构应当做到每只资产管理产品的资金（　），不得开展或者参与具有滚动发行、集合运作、分离定价特征的资金池业务。
A. 单独管理
B. 单独建账
C. 单独发售
D. 单独核算
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[单选题] 为降低期限错配风险，金融机构应当强化资产管理产品久期管理，封闭式资产管理产品期限不得低于60天。
A. 正确
B. 错误
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[单选题] 在风险承受能力评估问卷中，如投资者投资态度为保守投资，风险承受能力评定不得高于稳健型。
A. 正确
B. 错误
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[多选题] 本行社与以下交易对手开展资金融出类业务，需要进行授信的有（　）。
A. 工商银行
B. 泉州银行
C. 福建省农村信用社联合社
D. 本行社发起设立的村镇银行
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[单选题] 《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号）规定，每只开放式公募产品的总资产不得超过该产品净资产的（　），每只封闭式公募产品、每只私募产品的总资产不得超过该产品净资产的（　）。
A. 140%，180%
B. 140%，200%
C. 150%，180%
D. 150%，200%
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[单选题] 以下代销理财产品准入条件描述正确的是（）。
A. 净值型产品规模不低于 5亿元，我省农信法人行社发行产 品规模不低于2亿元
B. 净值型产品近 1 年产品实际收益率不低于业绩比较基准 90%
C. 非净值型产品/系列产品规模不低于 5亿元，我省农信法人行社发行产品/系列产品规模不低于2 亿元
D. 非净值型产品近2 年系列产品往期均按业绩比较基准兑付收益
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[单选题] 资产管理业务是金融机构的表内业务，金融机构开展资产管理业务时不得承诺保本保收益。
A. 正确
B. 错误
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[单选题] 金融市场业务授权分为基本授权和特别授权两种方式，其中可以进行转授权的是（　）。
A. 基本授权
B. 特别授权
C. 两者都可以
D. 两者都不可以
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[多选题] 理财资金投资非标准化债券资产的余额在任何时点均不得高于（　），同时各行社非标准化债权资产投资总余额不得高于（　）。
A. 理财产品余额的35%
B. 理财产品余额的55%
C. 上一年度审计报告披露总资产的2%
D. 上一年度审计报告披露总资产的4%
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题库： 6.金融市场部
题数：75题
更新时间：2022-05-31 13:02:52
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